2015-2020年中国商业保险行业调查及市场前景预测报告-中商产业研究院

内容概括

2013年全年实现保费收入1.72万亿元，同比增长11.2%，比2012年提高3.2个百分点，扭转了业务增速连续下滑的势头。其中，财产险业务继续保持较快增长，保费收入6212亿元，同比增长16.5%。人身险业务企稳回升，保费收入1.1万亿元，同比增长8.4%，比2012年提高3.9个百分点。保险公司总资产8.3万亿元，较年初增长12.7%。净资产8475亿元，较年初增长7%。利润总额达到991.4亿元，同比增长112.5%。全行业实现投资收益3658.3亿元，收益率5.04%，比2012年提高1.65个百分点，是近4年来的最好水平。
2013年，全球因灾害导致的经济损失总额达到1300亿美元，2012年的经济损失为1960亿美元。而遇难人数则由2011年的1.4万人升至2012年的2.5万人左右。2014年，保险商依然需要“看天吃饭”。对此，达信（Marsh）保险经济发布的最新全球保险业简报指出：全球被保损失低发，保险行业存在充足的承保能力、雄厚的资金头寸以及激烈的竞争，在两者的共同作用下，巨灾财产险费率总体保持平稳或有所下降。只有少数主要市场报告其巨灾财产险费率出现上涨。另一方面，2014年人为灾难将成为保险商另一大挑战。美国联邦恐怖主义保险支持计划，将于2014年12月31日到期。除非获得国会再次授权，否则该法案无法继续延期，这可能导致保险价格上涨、承保能力缩减，对于美国主要城市中央商务区的风险而言，这种情形尤为突出。因此，商业财产险对法案能否获得再授权格外敏感。
未来几十年是国家将加强对中国保险业的监管、企业将深化改革、在激烈竞争下飞速发展的几十年，保险公司的队伍将不断壮大，市场占有率进一步扩大，从业人员的素质将会大大提高，中介机构、代理人市场发育良好。保险在国民经济及人民生活中的作用将会越来越明显。

报告目录

第一章商业

第一节商业保险的定义、分类及作用

一、商业保险的定义

二、商业保险的分类

三、商业保险的职能及作用

第二节商业保险的要素、特征及原则

一、商业保险的要素

二、商业保险的特征

三、商业保险的原则

第三节商业保险行业起源与发展历程

一、商业保险的起源

二、中国商业保险发展历程

第二章国外商业保险行业发展分析

第二节全球商业保险行业发展现状和经营状况

一、全球商业保险行业发展现状

二、全球商业保险行业发展特征

三、全球商业保险保费收入和赔付分析

第三节 2014年世界杯期间商业保险的发展及其影响

第四节美国商业保险市场

一、美国的商业保险制度分析

二、美国商业保险市场发展的特征

三、影响美国商业保险市场发展的主要因素

四、美国商业保险市场发展对我国的启示

第五节德国商业保险市场

一、德国商业保险发展的法律环境

二、德国商业保险市场发展概况

三、德国商业保险的监管

四、德国商业保险市场对我国的启示

第六节美国商业保险市场

一、美国商业保险市场发展概况

二、美国商业保险合同条款

三、美国商业保险的种类

四、美国商业保险对中国的借鉴思考

第七节英国商业保险市场

一、美国商业保险市场发展概况

二、美国商业保险合同条款

三、美国商业保险的种类

四、美国商业保险对中国的借鉴思考

第八节日本商业保险市场

一、美国商业保险市场发展概况

二、美国商业保险合同条款

三、美国商业保险的种类

四、美国商业保险对中国的借鉴思考

第九节全球商业保险行业发展

趋势展望

第三章我国商业保险行业发展现状

第一节中国商业保险行业的发展综述

一、2013年中国商业保险行业发展状况

二、2014年中国商业保险行业发展情况

第二节中国商业保险行业存在的问题

一、组织规模庞大，管理模式之后

二、产品创新力度匮乏

三、保险营销渠道过于单一

四、保险监管方面存在不足

第三节中国商业保险行业科学发展实践的建议

一、以科学发展观为统领实现保险业可持续发展

二、构建高效的组织管理体系，实现并落实企业管理的扁平化

三、加强产品创新，提升保险企业核心竞争力

四、健全多元销售渠道，进一步加快中介机构发展

五、坚持改革创新，完善监管方式和方法，不断提高保险监管效率

第四章中国商业保险行业经济运行分析

第一节 2013-2014年中国商业保险行业主体经营分析

一、2013-2014年中国商业保险企业数量

二、2013-2014年中国商业保险从业数量

三、2013-2014年中国商业保险企业资产规模

四、2013-2014年中国商业保险企业经营指标

第二节 2013-2014年中国商业保险行业保费与偿付规模分析

一、2013-2014年中国商业保险行业保费收入

二、2013-2014年中国商业保险行业保费密度分析

三、2013-2014年中国商业保险行业深度分析

四、2013-2014年中国商业保险行业赔付支出分析

第三节 2013-2014年中国商业保险行业经营指标分析

一、2013-2014年中国商业保险行业盈利能力

二、2013-2014年中国商业保险行业资产收益率

三、2013-2014年中国商业保险行业保险费用率

第二部分市场格局分析

第五章中国商业保险行业市场分析

第一节中国商业保险市场发展分析

一、中国商业保险市场现状

二、中国商业保险市场特点

三、中国商业保险市场发展路径选择和实施

第二节中国商业保险市场监管发展分析

一、中国商业保险市场监管的重要性

二、中国商业保险市场监管现状

三、中国商业保险市场监管存在的问题

四、中国商业保险市场监管问题的解决之道

第三节中国商业保险中介发展情况

一、中国商业保险中介市场发展现状

二、商业保险中介市场发展建议

第四节 2013-2014年商业保险市场需求影响因素分析

一、GDP

二、城乡居民储蓄存款

三、金融机构现实存款利率

四、消费者风险及保险意识

五、商业保险品种

六、从业人员总体水平

第五节提高中国商业保险需求建议

第六节 2013-2014年商业保险市场供给影响因素分析

一、商业保险的价格或费率

二、商业保险资本量

三、商业保险人才数量和素质

四、商业保险公司资产负债率

五、商业保险管理和技术水平

第七节中国商业保险供给情况和供给能力

第八节中国商业保险价格走势及影响因素分析

一、2013年商业保险价格走势

二、2014国商业保险价格走势

三、商业保险价格影响因素分析

四、2015-2020年国内产品未来价格走势预测

第六章商业保险细分市场发展分析

第一节商业保险细分市场

一、商业保险细分市场目标定位

二、商业保险市场细分

第二节 2013-2014年中国商业保险营销策略

一、商业保险市场产品策略

二、商业保险价格策略

三、商业保险渠道策略

四、中国商业保险营销策略创新的必要性

五、中国商业保险营销创新模式

第三节 2013-2014年重点细分市场经营和发展情况

一、2013-2014年财产保险市场

二、2013-2014年人身保险市场

三、2013-2014年健康保险市场

第三部分行业竞争格局

第七章商业保险行业竞争格局分析

第一节商业保险行业竞争概况

一、商业保险行业集中度分析

二、商业保险行业竞争程度分析

第二节 2013-2014年中国商业保险行业竞争格局分析

一、2013-2014年中国商业保险行业规模集中度分析

二、2013-2014年中国商业保险行业承保单位分布概况

三、2013-2014年中国商业保险行业承包单位所有制结构

四、2013-2014年中国商业保险行业利润集中度分析

五、2013-2014年中国商业保险行业保费收入区域分布

第三节 2013-2014年中国商业保险行业经营模式分析

一、2013-2014年中国商业保险行业经营模式

二、2013-2014年中国商业保险行业盈利模式

第八章企业竞争策略分析

第一节中国商业保险企业产品竞争策略分析

一、商业保险市场产品差异化

二、商业保险市场产品组合

第二节中国商业保险企业渠道竞争策略

一、直接销售与间接销售渠道的区别

二、中国商业保险直接销售渠道和间接销售渠道竞争效果

第三节中国商业保险人员销售发展情况

一、中国商业保险人员销售渠道发展规模

二、中国商业保险人员销售渠道保费收入

第四节中国商业保险专业中介渠道竞争策略

一、中国商业保险专业中介渠道发展规模

二、中国商业保险专业中介渠道保费收入

第五节中国商业保险行业代理机构渠道竞争策略

一、中国商业保险代理机构渠道发展规模

二、中国商业保险代理机构渠道保费收入

第九章重点企业竞争分析

第一节中国人寿保险（集团）公司

一、企业概况

二、2013-2014年中国人寿盈利能力

三、2013-2014年中国人寿偿债能力

四、2013-2014年中国人寿运营能力

五、2013-2014年中国人寿发展能力

六、2013-2014年发展战略

第二节中国平安保险（集团）股份有限公司

一、企业概况

二、2013-2014年平安保险盈利能力

三、2013-2014年平安保险偿债能力

四、2013-2014年平安保险运营能力

五、2013-2014年平安保险发展能力

六、2013-2014年发展战略

第三节中国太平洋保险（集团）股份有限公司

一、企业概况

二、2013-2014年太平洋保险盈利能力

三、2013-2014年太平洋保险偿债能力

四、2013-2014年太平洋保险运营能力

五、2013-2014年太平洋保险发展能力

六、2013-2014年发展战略

第四节泰康人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、2013-2014年公司经营状况

三、2013-2014年发展战略

第五节中国太平保险集团公司

一、企业概况

二、2013-2014年太平保险盈利能力

三、2013-2014年太平保险偿债能力

四、2013-2014年太平保险运营能力

五、2013-2014年太平保险发展能力

六、2013-2014年发展战略

第六节中国人民保险集团股份有限公司

一、企业概况

二、2013-2014年人民保险盈利能力

三、2013-2014年人民保险偿债能力

四、2013-2014年人民保险运营能力

五、2013-2014年人民保险发展能力

六、2013-2014年发展战略

第七节美国友邦保险有限公司

一、企业概况

二、2013-2014年公司经营状况

三、2013-2014年发展战略

第八节新华人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、2013-2014年公司经营状况

三、2013-2014年发展战略

第九节阳光保险集团股份有限公司

一、企业概况

二、2013-2014年公司经营状况

三、2013-2014年发展战略

第十节中邮人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、2013-2014年公司经营状况

三、2013-2014年发展战略

第四部分行业前景预测

第十章保险行业发展趋势分析

第一节 2013-2014年中国保险行业发展趋势分析

一、2013-2014年中国保险产业发展趋势总结

二、2015-2020年中国保险市场发展方向分析

三、2015-2020年中国保险行业发展趋势分析

四、2015-2020年中国保险行业竞争态势分析

第二节 2015-2020年中国商业保险市场趋势分析

一、2015-2020年中国商业保险行业发展趋势分析

二、2015-2020年中国商业保险市场结构发展趋势

三、2015-2020年中国商业保险市场主体发展趋势

四、2015-2020年中国商业保险市场产品体系预测

第十一章商业保险市场发展预测

第一节 2015-2020年全球商业保险市场预测

一、2015-2020年全球商业保险行业规模预测

二、2015-2020年全球商业保险行业保费收入预测

三、2015-2020年全球商业保险行业偿付支出预测

四、2015-2020年全球商业保险市场结构预测

第二节 2015-2020年中国商业保险市场预测

一、2015-2020年中国商业保险行业规模预测

二、2015-2020年中国商业保险市场结构预测

三、2015-2020年中国商业保险市场主体规模预测

四、2015-2020年中国商业保险市场主体保费收入预测

五、2015-2020年中国商业保险市场产品结构预测

六、2015-2020年中国商业保险市场价格预测

第五部分投资战略研究

第十二章商业保险行业投资环境和前景

第一节商业保险行业投资环境

一、2013-2014年政策环境分析

二、2013-2014年经济环境分析

三、2013-2014年社会环境分析

第二节 2013-2014年我国经济形势分析

一、2013-2014年我国宏观经济运行情况分析

二、2013-2014年我国宏观经济发展情况分析

三、2013-2014年我国宏观经济形势分析

四、2013-2014年我国宏观经济的新特点

五、2015-2020年我国经济前景与预测

第三节商业保险行业投资效益分析

一、2013-2014年商业保险行业投资状况分析

二、2013-2014年商业保险行业投资效益分析

三、2015-2020年商业保险行业投资趋势预测

四、2015-2020年商业保险行业的投资方向

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