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中国信贷风险专题分析报告2013年第16期: 高瞻远瞩:商业银行大宗商品业务关键价值影响因素及业务开展研究报告

中商情报网 //www.askci.com/ 【日期:2013/9/13】 【打印】 【关闭
 
  • 关键字:商业银行大宗商品业务关键价值影响因素及业务开展研究报告
  • 出版日期:2013年8月 报告页码:37图表:0
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报告描述 \ REPORT DESCRIPTION
 
 
 商业银行大宗商品业务关键价值影响因素及业务开展
报告目录 \ REPORTS DIRECTORY
 
 中国信贷风险专题分析报告2013年第16期:
高瞻远瞩:商业银行大宗商品业务关键价值影响因素及业务开展
根据巴塞尔协议Ⅱ,商品融资是对储备、存活或在交易所交易应收的商品进行的结构性的短期融资,以商品销售收益偿还融资。本质是商业银行提供质押融资、货押融资的方式,并不关注企业自身的财务报表情况,而是关注他们的大宗商品价值,客户将大宗商品质押给银行,银行为客户核定信贷额度并提供流动性支持。以建行为例,建行“融货通”于2007年推出,前期是以现货质押,基于商品现货库存和未来货权的质押,商品融资产品提供包括能源、金属、农产品等共计80余种商品的授信融资服务。其他的一些特殊需求的,像化工品、木材,包括一些水产品也可以提供的,现在的业务增速是保持年均50%的增速,目前还没有出现一笔不良。
毋庸置疑,大宗商品融资业务对于商业银行来说既是契机又是挑战,具有广阔的空间。国内的企业在自身操作上,不像国外有很成熟的模式,很多都是传统方式操作,对融资风险的控制也是极为重要的一环。
本报告分为四个章节,剖析大宗商品价值关键影响因素及业务发展脉络,第一章介绍大宗商品的宏观背景;第二章剖析大宗商品价值运行规律及关键影响因素;第三章详解商业银行大宗商品常见业务的式及发展;第四章总结商业银行大宗商品业务开展面临瓶颈及风险防控经验。
敬请关注本期专题:《高瞻远瞩:商业银行大宗商品业务关键价值影响因素及业务开展》。
本期专题共37页,18525字。价格3000元/份。欢迎订阅!联系QQ:2935606974(李小姐)
正文目录
 
第一章  大宗商品的宏观背景
一、国际背景分析
(一)新兴市场经济增速下滑和通胀高企
(二)美国QE是否退出仍有待观察。
(三)欧元区经济在相当长的时间内会处于低迷状态
(四)日本贸易逆差创史上第三高,应会按计划上调消费税率
二、国内背景分析
(一)客户偿债能力下降,银行业净利润增速明显下滑
(二)金融脱媒严重,利差明显收窄
(三)产能过剩行业成风险集中区,平台贷“降旧控新”难
(四)警惕银行业不良贷款回潮
三、国际大宗商品价格形势展望
(一)“欧债危机”的后续进展需关注
(二)“货币战争”进一步恶化
(三)全球大宗商品依然处于紧平衡状态
第二章  大宗商品价值运行规律及关键影响因素
一、汇率
二、供给与需求
三、战争
四、流动性
五、周期与季节性因素
(一)经济波动周期
(二)季节性规律
六、利率
第三章  商业银行大宗商品常见业务模式及发展
一、商业银行大宗商品业务现状
(一)很多银行已建立专门大宗商品系列融资服务部门
(二)非正常大宗商品融资引起关注
(三)钢铁煤炭为质押商品融资业务占70%以上
(四)政策收紧,银行有区别对待
二、商业银行大宗商品业务四种主要模式
三、银期合作契入点及未来业务机遇
(一)银期合作优势互补
(二)银期合作的四个业务方向
第四章  商业银行大宗商品业务开展瓶颈及风控经验
一、商业银行大宗商品业务开展瓶颈
(一)技术层面
(二)风险管理文化
(三)国家宏观货币政策管理
(四)对银行的要求
二、大宗商品业务风控经验总结
(一)首要关注自我清偿特征
(二)考察申请企业实力及是否对冲
(三)是否有足够的担保
(四)真实的贸易背景
(五)企业是否有价格风险对冲
 
                          
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