2013-2017年中国银行保险市场分析及发展战略研究报告

【导读】

【报告描述】：

目 录
第一章 银行保险相关概述 10
第一节 银行保险的相关概况 10
一、银行保险的内涵 10
二、银行保险的界定 10
三、银行保险的产品种类 12
第二节 银行保险的模式 12
第三节 银行保险发展的历程 13
一、银行保险的历史起源 13
二、世界银行保险的发展历程 14
三、中国银行保险的发展历程 14
第四节 银行保险产生和发展的行为经济学分析 16
第二章 2011-2012年中国银行保险市场发展环境分析 18
第一节 2011-2012年中国宏观经济运行情况 18
一、2012年中国GDP增长情况分析 18
二、2012年工业经济发展形势分析 19
三、2012年全社会固定资产投资分析 20
四、2012年社会消费品零售总额分析 21
五、2012年城乡居民收入与消费分析 22
六、2012年对外贸易的发展形势分析 23
第二节 2011-2012年中国银行保险相关政策法规分析 24
一、银行保险市场管理体制 24
二、中国银行保险基本政策法规 26
三、中国银行保险相关法规制约因素 26
四、中国银行保险相关法规发展对策 27
五、2009-2012年银行保险政策法规分析 30
第三节 2011-2012年中国银行业发展分析 39
一、2012年中国银行业情况 39
二、2011-2012年银行业资产与负债情况 40
三、2011-2012年银行业运营主要指标情况 42
四、2011年中国银行网点分布情况分析 46
五、2011-2012年商业银行贷款供给分析 47
（一）商业银行贷款规模分析 47
（二）分部门银行贷款结构分析 48
（三）分行业银行贷款投向分析 48
六、2012年国内贷款市场需求情况分析 49
（一）大型企业贷款需求分析 49
（二）中小企业贷款需求现状 49
（三）个人贷款需求状况分析 50
七、中国五大国有银行竞争现状分析 51
第四节 2011-2012年中国保险业发展分析 56
一、2011-2012年保险市场运行情况 56
二、2002-2012年保险市场规模分析 59
三、中国保险业发展特点分析 61
四、中国保险业发展存在的主要问题 62
五、中国保险产业发展的策略 64
六、中国保险业发展趋势 67
第五节 2012年中国保险细分市场发展分析 69
一、2012年中国财产险市场发展分析 69
二、2012年中国人身险市场发展分析 70
三、2012年中国养老保险市场发展分析 73
四、2012年中国保险业赔款及给付情况 74
第六节 2011-2012年中国保险中介市场发展分析 76
一、中国保险中介市场发展总体概况 76
二、保险中介的地位与作用分析 77
三、2011年中国保险中介市场发展分析 79
四、2005-2012年中国保险中介市场规模状况 84
五、2005-2012年中国保险兼业代理机构市场规模状况 84
第三章 2011-2012年世界银行保险市场发展分析 86
第一节 世界银行保险概述 86
一、世界银行保险的发展驱动力 86
二、世界银行保险的相对优势分析 87
三、世界银行保险发展现状 88
四、世界银行保险发展的机遇与挑战 90
五、世界银行保险发展的经验借鉴 91
第二节 世界各地区银行保险市场发展分析 93
一、欧洲地区银行保险的发展分析 93
二、美洲地区银行保险的发展分析 94
三、亚洲地区银行保险的发展分析 97
四、非洲和中东地区银行保险的发展分析 100
第三节 世界寿险领域银行保险的发展分析 102
一、世界寿险领域银行保险的发展概况 102
二、世界寿险领域银保产品的现状分析 103
三、世界寿险领域银行保险发展的因素分析 104
四、世界寿险领域银行保险的发展启示 107
第四节 台湾地区银行保险的发展分析 110
一、欧美银行保险发展对台湾地区启示 110
二、台湾地区银行保险业务经营情况 112
三、台湾地区银行保险发展模式分析 114
四、台湾地区银行保险存在的问题及策略分析 115
第五节 香港银行保险发展情况 118
一、内地与香港银行保险对比 118
二、香港银行保险发展模式分析 119
三、香港银行保险的主要特点 120
四、香港地区寿险业前景广阔 121
五、香港银行保险发展的经验 122
第六节 世界部分国家银行保险市场发展分析 123
一、美国银行保险的发展及启示 123
二、土耳其银行保险业的发展分析 126
三、法国保险资金投资分布情况 127
第四章 2011-2012年中国银行保险发展现状分析 128
第一节 2011-2012年中国银行保险的发展状况 128
一、中国银行保险业务发展阶段 128
二、2011年各银行保险业务情况 129
三、2012年银行彻查代销保险业务 129
四、中国银行保险的主要特点分析 129
五、银行保险发展要避免高利贷业务 130
六、中国银行保险发展的契约分析 131
七、中国建立银行存款保险制度分析 134
第二节 2011-2012年中国银行保险模式分析 138
一、中国银行保险的发展模式现状 138
二、中国银行保险现阶段的模式选择 140
三、中国银行保险资本融合的模式选择 142
四、银行保险战略联盟合作模式的构建 148
五、中国银行保险分销协议的模式优化 153
六、改进现有银行保险模式的具体思路 155
第三节 2011-2012年中国银行保险发展的SWOT分析 156
一、优势分析（Strengths） 156
二、劣势分析（Weaknesses） 156
三、机会分析（Opportunities） 157
四、威胁分析（Threats） 157
五、中国银行保险SWOT发展策略 157
第四节 2011-2012年中国财产银行保险业的发展分析 160
一、财产保险在银行保险领域的发展 160
二、中国财产保险在银行保险发展过程中存在的问题 161
三、中国财产保险在银行保险发展的建议 164
第五节 2011-2012年银行保险业发展中存在的问题分析 167
一、中国银行保险发展面临的问题 167
二、银行保险发展中存在的主要问题 169
三、银行保险业务面临的主要问题 170
第六节 2011-2012年中国银行保险业发展对策分析 173
一、中国银行保险发展的对策 173
二、中国银行保险发展策略分析 175
三、促进银行保险业务可持续发展的对策 178
第五章 2011-2012年中国银行保险地区市场发展分析 182
第一节 天津市银行保险业务发展分析 182
一、天津市银行保险市场基本情况 182
二、天津市银行保险发展存在的问题 183
三、天津市银行保险发展对策分析 184
第二节 陕西省银行保险业务发展状况及对策研究 185
一、陕西省银行保险发展现状 185
二、陕西省银行保险市场存在的问题 186
三、陕西省银行保险市场的发展对策 187
第三节 浙江省银行保险发展调查分析 189
一、浙江省银行保险现状 189
二、浙江省银行保险存在的问题 190
三、浙江省银行保险的发展策略 192
第四节 中国其它地区银行保险市场发展情况 195
一、上海银保引领市场转型 195
二、山东强力规范银行保险销售 196
三、湖北银行保险发展概况 198
第六章 2011-2012年中国银行保险市场营销策略分析 200
第一节 银行保险主体间的利益分配格局分析 200
一、国外银行保险主体间利益分配比较 200
二、中国银行保险主体间的利益分配格局 201
三、银行系保险激活银保渠道竞争 204
第二节 2011-2012年中国银行保险战略分析 206
一、中国银行保险的战略性分析 206
二、中国银行保险亟须战略转型分析 207
第三节 2011-2012年中国银行保险营销渠道分析 208
一、银行保险营销渠道概况 208
二、中国银行保险营销渠道的选择分析 211
三、个人代理与银行保险的渠道发展方向 213
四、银行保险营销渠道的风险分析 216
五、县域银行保险渠道管理模式分析 219
第七章 2011-2012年中国银保合作发展分析 223
第一节 中国银行和保险两主体合作分析 223
一、中国银保合作发展的内在动因 223
二、银行与保险合作发展的优势分析 226
三、中国银保合作的博弈分析 227
四、金融创新背景下银行与保险增值服务合作产业链的构建 229
第二节 中国银保合作的SWOT分析 233
一、银保合作的优势 233
二、银保合作的劣势 234
三、银保合作的外部机会 234
四、银保合作面临的威胁 234
第三节 中国商业银行经营的银行保险业务的发展分析 235
一、商业银行经营保险业务的价值基础 235
二、银行保险金融集团创造协同效应的关键因素 237
三、中国商业银行开展银行保险业务的策略 242
第四节 2011-2012年中国商业银行投资保险公司股权分析 244
一、商业银行投资保险公司股权试点管理办法 244
二、商业银行投资保险公司的意义和作用 245
三、商业银行入股保险公司面临的风险 247
四、商业银行操作风险保险分析 249
五、银行系保险公司对保险市场的影响 251
六、银行入股保险公司对市场的影响分析 256
第五节 2011-2012年中国银保合作存在的问题及对策分析 259
一、银保合作中值得关注的问题 259
二、银保合作的指导思想和战略目标 261
三、银保合作的机制构建 261
四、中国银行保险合作的对策 265
五、中国银保合作模式的问题及对策分析 266
第八章 2011-2012年中国主要银行保险企业竞争分析 270
第一节 工商银行 270
一、工商银行代理保险业务概述 270
二、工商银行代理保险业务代理机构情况 273
三、2012年工商银行代理保险业务财务分析 273
四、工商银行代理保险业务经营经验 274
五、工行银保业务竞争力分析 275
六、工商银行进入国内保险市场 279
第二节 农业银行 279
一、农业银行代理保险业务概述 279
二、农业银行代理保险业务发展历程 281
三、农业银行代理保险业务代理机构情况 283
四、农业银行代理保险业务财务分析 284
五、农业银行代理保险业务发展战略 285
第三节 建设银行 286
一、建设银行代理保险业务概述 286
二、建设银行代理保险业务代理机构情况 287
三、建设银行代理保险业务财务分析 287
四、建设银行保险业务向纵深发展 288
五、建设银行代理保险业务营销策略 290
第四节 中国银行 291
一、中国银行代理保险业务概述 291
二、保监批准中国银行开办保险兼业代理业务 292
三、中银保险联手中行拓展商业预付卡市场 293
第五节 民生银行 294
一、民生银行代理保险业务概述 294
二、民生银行代理保险业务代理情况 295
第六节 招商银行 295
一、招商银行代理保险业务概述 295
二、招商银行代理保险业务代理机构 297
三、招商银行代理保险业务财务分析 297
四、招商银行将代理保险业务纳入核心业务 298
第七节 平安银行 298
一、平安银行代理保险业务概述 298
二、平安银行将实现与平安保险代理保险的交叉销售 299
三、平安银行推出强大而实用的保险信用卡 299
四、平安银行不断探索保险银行新模式 300
第八节 部分保险公司银行保险竞争分析 301
一、中美大都会人寿银行保险进行差异化营销 301
二、新华保险银行保险业务发展策略 302
第九章 2013-2017年中国银行保险市场发展前景及趋势分析 305
第一节 2013-2017年世界银行保险的发展趋势 305
第二节 2013-2017年中国银行保险市场发展前景分析 309
一、未来保险业保费收入增长情况 309
二、中国银行保险业发展前景分析 310
三、中国银行保险可持续发展的前景 311
第三节 2013-2017年中国银行保险发展趋势分析 312
一、中国银行保险的发展趋势 312
二、中国的银行保险的创新趋势 315
三、银行保险继续发展可能演绎的趋势 320
第四节 2013-2017年中国银行保险市场形势预测 322
第十章 2013-2017年中国银行保险业务投资风险分析 325
第一节 中国银行保险业务投资机会 325
一、中国推广银行保险的意义 325
二、银行保险市场重要战略机遇期 326
三、中国银保渠道潜力巨大 328
四、银保投融资合作对保险业的影响 331
第二节 中国银行保险合作的风险分析 333
一、银保合作中保险公司面临的风险 333
二、银保合作中银行面临的风险 335
三、银保合作中投保人面临的风险 336
四、银行保险的风险防范与控制 337
五、银保合作的风险外溢与监控分析 339
第三节 中国银行保险市场存在的风险及防范措施分析 345
一、中国银行保险市场存在的风险 345
二、中国银行保险市场风险防范措施 347
第四节 中国银行保险投资建议 350
一、中国银行保险产品的发展方向 350
二、中国财产保险在银行保险的发展机遇 352
三、中国银行保险未来发展战略分析 354

 
图表目录
图表 1  银行保险的三种界定比较 10
图表 2  定义不同银行保险模型的特性 11
图表 3  2007-2012年中国国内生产总值及增长变化趋势图 18
图表 4  2006-2011年中国人均国内生产总值变化趋势图 19
图表 5  2012年规模以上工业增加值月度同比增长速度 20
图表 6  2007-2012年中国全社会固定资产投资增长趋势图 21
图表 7  2007-2012年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图 22
图表 8  2007-2012年城镇居民人均可支配收入及增长趋势图 23
图表 9  2007-2012年农村居民纯收入及增长趋势图 23
图表 10  2007-2012年中国进出口总额增长趋势图 24
图表 11  银行保险合作中的风险及监管流程 25
图表 12  《保险资金投资债券暂行办法》 37
图表 13  《保险资金委托投资管理暂行办法》 38
图表 14  《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》 38
图表 15  《保险资产配置管理暂行办法》 38
图表 16  《关于开展城乡居民大病保险工作的指导意见》 39
图表 17  《关于支持汽车企业代理保险业务专业化经营有关事项的通知》 39
图表 18  2008-2011年中国银行业金融机构资产规模 41
图表 19  2008-2012年中国银行金融机构总资产变化趋势图 41
图表 20  2008-2011年中国银行业金融机构负债总量 42
图表 21  2008-2012年中国银行金融机构总负债变化趋势图 42
图表 22  2007-2011年中国银行业金融机构存款情况表 43
图表 23  2007-2011年中国银行业金融机构存款变化趋势图 43
图表 24  2007-2011年中国银行业金融机构贷款情况表 43
图表 25  2007-2011年中国银行业金融机构贷款变化趋势图 44
图表 26  2007-2011年中国银行业金融机构税后利润情况 44
图表 27  2007-2011中国银行业金融机构盈利变化趋势图 45
图表 28  2007-2011年中国商业银行不良贷款余额和比率 45
图表 29  2007-2011年中国商业银行资产减值准备及拨备覆盖率 46
图表 30  2009-2012年中国商业银行不良贷款情况 46
图表 31  2011-2012年商业银行贷款规模分析 47
图表 32  2011-2012年商业银行分部门贷款结构分析 48
图表 33  2011 年商业银行贷款主要行业投向 48
图表 34  2012 年商业银行贷款主要行业投向 49
图表 35  2011-2012年中国保险市场经营数据统计 57
图表 36  2009-2011年中国国民保险基本情况 58
图表 37  2002-2012年中国保险行业原保费收入统计 59
图表 38  2008-2012年中国保险业保费收入变化趋势图 60
图表 39  2012年1-11月全国各地区原保险保费收入情况表 60
图表 40  2007-2012年中国财产险保费收入及同比增速 69
图表 41  2007-2012年中国财产险单月保费收入及环比增速 70
图表 42  2007-2012年中国人身险保费收入及同比增速 70
图表 43  2012年中国人身险月度保费收入及结构 71
图表 44  2011-2012年中国人身险保费收入累计同比增速 71
图表 45  2012年工银安盛、中美联泰大都会现存两款变额年金保险表现 73
图表 46  2012年中国养老保险公司企业年金业务缴费额 73
图表 47  2012年中国保险业累计赔款给付额及结构 74
图表 48  2011-2012年中国保险业累计赔付同比增速 74
图表 49  2011-2012年中国人身险累计赔付同比增速 75
图表 50  2011-2012年中国保险业累计赔付比率 75
图表 51  2011-2012年中国人身险累计赔付比率 76
图表 52  2011年全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况 80
图表 53  2011年全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况 80
图表 54  2005-2011年中国保险中介机构数统计 84
图表 55  2005-2011年中国保险中介保费收入统计 84
图表 56  2005-2011年中国保险兼业代理机构数统计 85
图表 57  2005-2011年中国保险兼业代理机构保费收入统计 85
图表 58  2005-2011年中国保险兼业代理机构代理手续费收入统计 85
图表 59  银行保险销售在选定市场中的份额 88
图表 60  2000 年起世界主要地区银行保险普及情况的变化情况 90
图表 61  传统和扩展银行保险业务模式的程式化的比较 90
图表 62  银行保险业在选定的拉丁美洲的寿险市场的渗透率 97
图表 63  亚洲不同销售渠道的估计份额 98
图表 64  韩国和日本银行保险业自由化的时间表 98
图表 65  亚洲主要地区保险指标对比 100
图表 66  西欧主要国家银行保险保费收入在寿险保费收入中的比例 102
图表 67  银行保险产品的复杂程度与销售量之间的关系 103
图表 68  与银行产品相配套的主要银行保险寿险产品情况 104
图表 69  银行保险寿险市场定位与对应产品的分类 107
图表 70  台湾地区保费收入增长率变化趋势图 113
图表 71  台湾寿险业保费与GDP增速变化趋势图 113
图表 72  世界上主要国家的存款保险制度的运行方式的比较 135
图表 73  中国部分银行、保险公司代理合作情况 138
图表 74  中国部分银行保险股权合作情况 140
图表 75  中国银行保险SWOT分析 156
图表 76  美法国家的银行保险主体利益分配的直观比较 201
图表 77  中国银行保险主体间利益分配均衡图 203
图表 78  银行保险渠道形成过程 209
图表 79  银行保险渠道分类 210
图表 80  中国银行保险渠道发展模型 212
图表 81  银行与保险公司增值服务合作产业链构建模式 230
图表 82  保险业务的价值链 238
图表 83  银行和保险业务的文化差异 241
图表 84  工商银行代理保险业务范围列表 271
图表 85  工商银行代理保险主要产品列表 271
图表 86  工商银行代理保险主要合作机构 273
图表 87  2011-2012年工商银行非利息收入主要构成情况 274
图表 88  农业银行代理保险业务范围列表 280
图表 89  农业银行代理保险主要产品列表 280
图表 90  农业银行代理保险主要合作机构 284
图表 91  建设银行代理保险业务范围列表 286
图表 92  建设银行代理保险主要合作机构 287
图表 93  中国银行代理保险业务范围列表 292
图表 94  民生银行代理保险主要产品列表 294
图表 95  民生银行代理保险主要合作机构 295
图表 96  招商银行代理保险主要产品列表 296
图表 97  招商银行代理保险主要合作机构 297
图表 98  平安银行主要代理保险产品列表 298
图表 99  世界选定新兴寿险市场中的银行保险业渗透率对比 306
图表 100  世界银行保险业把亚洲和拉丁美洲的市场作为目标 308
图表 101  2013-2017年中国保险业保费收入预测趋势图 310
图表 102  中国银行保险创新的主力模型 316
图表 103  存款账户保险人身险乘数表 352