2019-2025年中国智能投顾行业市场调查及投资机会研究报告-中商产业研究院

内容概括

智能投顾，亦曾被称为机器人投顾，就是投资人可以直接把钱交给专业机器人来打理，机器人结合投资者的财务状况、风险偏好、理财目标等，通过已搭建的数据模型和后台算法为投资者提供个性化、低成本、高效率的理财建议。目前智能投顾与人工智能的关系更多处于概念阶段。智能投顾实际是完成了客户需求与投资标的之间的匹配，有“智能”，但离“人工智能”尚远。

我国智能投顾起步较晚，近三年来智能投顾平台如雨后春笋般涌现。据不完全统计，网上公开的智能投顾平台至少40 余家，此外，还有多个平台正在研发进展中。自2014 年3 月微量网上线并开展量化投资策略云交易，国内智能投顾平台发展初现端倪。各大机构、巨头和初创公司纷纷涌入，并于2015 年开始飞速涌现出一批智能投顾平台。2016 年以中国平安、京东金融、蚂蚁金服、百度、招商银行等为代表的传统金融与互联网金融巨头纷纷宣告加入智能投顾领域，并相继推出各自的平台及产品，如平安一账通、京东智投、蚂蚁聚宝的慧定投、百度理财的超级理财机器人AI DU 及招行的摩羯智投等。因此，受益于巨头涉足智能投顾，行业浪潮将迅速形成，而其强大的客户流量资源与影响力，将推动普通民众对于智能投顾的认知度和认同感迅速增加，带动行业管理规模的快速增长。未来推动中国智能投顾市场的背景与驱动，主要理由有这四方面；1）居民家庭财富稳步增长，中产阶级日益扩大，财富管理市场空间巨大；2）财富管理数字化为社会所广泛接受并且流行，市场培育十分成熟，年轻一代倾向于数字化财富管理；3）低费率、低门槛的智能投顾解决方案提供个性化理财方案，解决大众富裕人群理财瓶颈；4）ETF市场逐步成熟，多样化投资标的为智能投顾提供基础。总之，中国智能投顾行业发展具备良好的市场环境与培育土壤，其市场潜力无疑是十分巨大。中商产业研究院发布的《2019-2025年中国智能投顾行业市场调查及投资机会研究报告》通过对大量市场调研数据的前瞻性分析，深入而客观地为您剖析智能投顾市场现状。报告运用专业的分析工具，并结合相关理论模型，综合运用定量和定性的分析方法，分析了全球智能投顾行业发展状况，我国智能投顾行业发展环境及发展状况，我国智能投顾行业主要领先企业，最后对我国智能投顾行业未来的发展趋势及投资机会做出客观分析与预测；是智能投顾相关企业准确了解行业当前最新发展动态，把握市场机会，做出正确经营决策的依据。

报告目录

第一章智能投顾行业基本概况

第一节智能投顾的定义及特点

一、智能投顾的定义
二、智能投顾的特点
三、智能投顾服务链

第二节智能投顾行业发展特征

一、智能投顾与传统投顾对比
二、智能投顾可简化服务流程
三、智能投顾低门槛、低费率
四、较高专业化程度和策略执行力
五、智能投顾具有丰富的定制化场景

第三节智能投顾为投资者提供的服务范围

第四节智能投顾相对传统模式具有三大优势

一、门槛低
二、费用低
三、信息透明度高

第二章全球智能投顾市场发展分析

第一节全球智能投顾市场发展状况

一、全球智能投顾发展现状
二、全球智能投顾竞争企业
三、全球智能投顾管理规模
四、全球各国智能投顾平台
五、传统金融机构布局智能投顾
六、全球智能投顾利用率预测

第二节美国智能投顾市场分析

一、美国智能投顾发展历程
二、美国智能投顾的主要模式
（一）被动智能投资平台典范--WealthFront
（二）主动智能投资平台标杆--Motifivesting
（三）O2O智能投资平台代表--PersonalCaptial
（四）账号智能管理平台典型--Trizic
三、美国已进入智能投顾时代
四、美国智能投顾收费模式分析
五、美国主要智能投顾公司情况
六、美国智能投顾市场空间巨大

第三节全球智能投顾主要领先企业分析

一、Betterment
二、Wwalthfront
三、Personal Capital
四、Future Advisor
五、嘉信理财SIP
六、海外主要智能投顾公司对比

第三章中国智能投顾市场发展环境分析

第一节中国智能投顾市场监管及政策分析

第二节中国私人可投资资产情况分析

一、中国私人可投资资产总额
二、中国居民储蓄率持续下降
三、中国资产管理规模增长趋势
四、中国高净值人群规模情况

第三节中国智能投顾市场发展推动因素分析

一、经济发展带来巨大理财需求
二、互联网理财市场发展状况分析
三、一人一户政策放宽激发客户需求
四、互联网证券业务佣金率持续下行
五、一人一户政策放宽激发客户需求
六、智能投顾是证券业新格局下必争之地
七、泛资管时代下权益类资产比重提升
八、社会资产配置结构变化推动智能投顾发展

第四节中国智能机器人发展状况分析

一、中国智能机器人销售情况
二、人工智能推动投智能顾发展
三、全球人工智能投资总额及交易笔数

第五节大数据发展推动智能投顾的发展

一、中国大数据市场规模分析
二、大数据为智能投顾发展奠定基础
三、大数据提升资产管理的响应速度和风险量化水平

第四章中国智能投顾市场发展分析

第一节中国智能投顾市场发展状况

一、智能投顾可五种主流模式
二、我国智能投顾主要模式案例
（一）传统金融公司类智能投顾--平安一账通
（二）第三方财富公司类智能投顾--弥财
（三）互联网公司类智能投顾--京东智投
三、我国仍处于智能投顾初级阶段
四、我国智能投顾后劲十足
（一）财富管理起步晚市场大
（二）散户为主的投资结构提供广阔空间
（三）互联网金融在我国深入人心
五、国内智能投顾模式的主要类别
六、国内主要智能投顾公司特征分析

第二节中国智能投顾市场发展规模分析

一、我国个人可投资资产规模分析
二、智能投顾资产管理规模分析
三、中国主要智能投顾平台
四、智能投顾国外典型公司
五、智能投顾三大类国内公司
六、智能投顾五种模式的对比
七、智能投顾收费情况分析

第三节我国智能投顾先行爆发点分析

一、中外投资环境存在三大差异
二、我国数据分析模式将先行爆发

第四节智能投顾存在问题分析

一、智能投顾模式存在问题
（一）模式较为初级
（二）技术门槛不高
三、国内公司开展智能投顾存在问题
（一）投资者对被动长期投资模式接受度不高
（二）代客理财受监管限制
（三）ETF市场不成熟，投资标的稀缺
（四）收益亏算无法相互抵免
（五）金融数据难以获取
（六）模式有效性待验证

第五章中国智能投顾主要领先企业分析

第一节经典模式

一、宜信--投米RA
二、蓝海财富--智投圈
三、弥财--弥财
四、璇玑--灵玑

第二节创新模式

一、雪球网--蛋卷基金“斗牛二八轮动”

第三节资产配置建议

一、盈米财富--且慢
二、京东金融--智投
三、平安--平安一账通
四、钱景财富--钱景私人财富
五、小金所--机器人投顾
六、拿铁财经--拿铁财经
七、理财魔方--理财魔方

第四节股票分析

一、个股、组合推荐
（一）微量网--微量网
（二）祥云信息--胜算在握
（三）钱大人--钱大人
（四）羽时金融--羽时炼金术
（五）资配易--资配易SIAI机器人
（六）财鲸--财鲸
二、条件选股
（一）百度--百度股市通智能选股
（二）慧理财--慧理财
三、行情预测
（一）同花顺--iFinD智能投顾

第五节其他

一、记账评估
（一）挖财--钱管家资产体验

第六章 2019-2025年中国智能投顾市场前景及投资策略

第一节智能投顾市场前景分析

一、智能投顾市场发展展望
二、智能投顾市场发展趋势
三、智能机器人发展趋势及前景
四、智能投顾管理资产规模预测

第二节智能投顾市场投资机会分析

一、智能机器人投资机会分析
二、智能投资软件市场投资机会

第三节智能投顾市场投资策略分析

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