2019-2023年中国银行保险市场调查与产业投资分析报告-中商产业研究院

内容概括

为了全面而准确地反映银行保险产业的发展现状以及未来趋势，中商产业研究院推出本报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据中国国家统计局、国家海关总署、相关行业协会、国内外相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量资料。对我国银行保险业现状、银行保险市场供需状况、银行保险产业链现状、银行保险重点企业状况等内容进行详细的阐述和深入的分析，着重对银行保险市场发展动向作了详尽深入的分析，并根据行业的发展轨迹对未来的发展前景与趋势作了审慎的判断，为银行保险产业投资者寻找新的投资机会。为企业了解银行保险业、投资该领域提供决策参考依据。

报告目录

第一章银行保险相关概述 10

第一节银行保险的相关概况 10

一、银行保险的内涵 10
二、银行保险的界定 10
三、银行保险的产品种类 12

第二节银行保险的模式 12

第三节银行保险发展的历程 13

一、银行保险的历史起源 13
二、世界银行保险的发展历程 14
三、中国银行保险的发展历程 14

第四节银行保险产生和发展的行为经济学分析 16

第二章中国银行保险市场发展环境分析 18

第一节中国宏观经济运行情况 18

一、中国GDP增长情况分析 18
二、工业经济发展形势分析 19
三、全社会固定资产投资分析 20
四、社会消费品零售总额分析 21
五、城乡居民收入与消费分析 22
六、对外贸易的发展形势分析 23

第二节中国银行保险相关政策法规分析 24

一、银行保险市场管理体制 24
二、中国银行保险基本政策法规 26
三、中国银行保险相关法规制约因素 26
四、中国银行保险相关法规发展对策 27
五、银行保险政策法规分析 30

第三节中国银行业发展分析 39

一、中国银行业情况 39
二、银行业资产与负债情况 40
三、银行业运营主要指标情况 42
四、中国银行网点分布情况分析 46
五、商业银行贷款供给分析 47
（一）商业银行贷款规模分析 47
（二）分部门银行贷款结构分析 48
（三）分行业银行贷款投向分析 48
六、国内贷款市场需求情况分析 49
（一）大型企业贷款需求分析 49
（二）中小企业贷款需求现状 49
（三）个人贷款需求状况分析 50
七、中国五大国有银行竞争现状分析 51

第四节中国保险业发展分析 56

一、保险市场运行情况 56
二、保险市场规模分析 59
三、中国保险业发展特点分析 61
四、中国保险业发展存在的主要问题 62
五、中国保险产业发展的策略 64
六、中国保险业发展趋势 67

第五节中国保险细分市场发展分析 69

一、中国财产险市场发展分析 69
二、中国人身险市场发展分析 70
三、中国养老保险市场发展分析 73
四、中国保险业赔款及给付情况 74

第六节中国保险中介市场发展分析 76

一、中国保险中介市场发展总体概况 76
二、保险中介的地位与作用分析 77
三、中国保险中介市场发展分析 79
四、中国保险中介市场规模状况 84
五、中国保险兼业代理机构市场规模状况 84

第三章世界银行保险市场发展分析 86

第一节世界银行保险概述 86

一、世界银行保险的发展驱动力 86
二、世界银行保险的相对优势分析 87
三、世界银行保险发展现状 88
四、世界银行保险发展的机遇与挑战 90
五、世界银行保险发展的经验借鉴 91

第二节世界各地区银行保险市场发展分析 93

一、欧洲地区银行保险的发展分析 93
二、美洲地区银行保险的发展分析 94
三、亚洲地区银行保险的发展分析 97
四、非洲和中东地区银行保险的发展分析 100

第三节世界寿险领域银行保险的发展分析 102

一、世界寿险领域银行保险的发展概况 102
二、世界寿险领域银保产品的现状分析 103
三、世界寿险领域银行保险发展的因素分析 104
四、世界寿险领域银行保险的发展启示 107

第四节台湾地区银行保险的发展分析 110

一、欧美银行保险发展对台湾地区启示 110
二、台湾地区银行保险业务经营情况 112
三、台湾地区银行保险发展模式分析 114
四、台湾地区银行保险存在的问题及策略分析 115

第五节香港银行保险发展情况 118

一、内地与香港银行保险对比 118
二、香港银行保险发展模式分析 119
三、香港银行保险的主要特点 120
四、香港地区寿险业前景广阔 121
五、香港银行保险发展的经验 122

第六节世界部分国家银行保险市场发展分析 123

一、美国银行保险的发展及启示 123
二、土耳其银行保险业的发展分析 126
三、法国保险资金投资分布情况 127

第四章中国银行保险发展现状分析 128

第一节中国银行保险的发展状况 128

一、中国银行保险业务发展阶段 128
二、各银行保险业务情况 129
三、银行彻查代销保险业务 129
四、中国银行保险的主要特点分析 129
五、银行保险发展要避免高利贷业务 130
六、中国银行保险发展的契约分析 131
七、中国建立银行存款保险制度分析 134

第二节中国银行保险模式分析 138

一、中国银行保险的发展模式现状 138
二、中国银行保险现阶段的模式选择 140
三、中国银行保险资本融合的模式选择 142
四、银行保险战略联盟合作模式的构建 148
五、中国银行保险分销协议的模式优化 153
六、改进现有银行保险模式的具体思路 155

第三节中国银行保险发展的SWOT分析 156

一、优势分析（Strengths） 156
二、劣势分析（Weaknesses） 156
三、机会分析（Opportunities） 157
四、威胁分析（Threats） 157
五、中国银行保险SWOT发展策略 157

第四节中国财产银行保险业的发展分析 160

一、财产保险在银行保险领域的发展 160
二、中国财产保险在银行保险发展过程中存在的问题 161
三、中国财产保险在银行保险发展的建议 164

第五节银行保险业发展中存在的问题分析 167

一、中国银行保险发展面临的问题 167
二、银行保险发展中存在的主要问题 169
三、银行保险业务面临的主要问题 170

第六节中国银行保险业发展对策分析 173

一、中国银行保险发展的对策 173
二、中国银行保险发展策略分析 175
三、促进银行保险业务可持续发展的对策 178

第五章中国银行保险地区市场发展分析 182

第一节天津市银行保险业务发展分析 182

一、天津市银行保险市场基本情况 182
二、天津市银行保险发展存在的问题 183
三、天津市银行保险发展对策分析 184

第二节陕西省银行保险业务发展状况及对策研究 185

一、陕西省银行保险发展现状 185
二、陕西省银行保险市场存在的问题 186
三、陕西省银行保险市场的发展对策 187

第三节浙江省银行保险发展调查分析 189

一、浙江省银行保险现状 189
二、浙江省银行保险存在的问题 190
三、浙江省银行保险的发展策略 192

第四节中国其它地区银行保险市场发展情况 195

一、上海银保引领市场转型 195
二、山东强力规范银行保险销售 196
三、湖北银行保险发展概况 198

第六章中国银行保险市场营销策略分析 200

第一节银行保险主体间的利益分配格局分析 200

一、国外银行保险主体间利益分配比较 200
二、中国银行保险主体间的利益分配格局 201
三、银行系保险激活银保渠道竞争 204

第二节中国银行保险战略分析 206

一、中国银行保险的战略性分析 206
二、中国银行保险亟须战略转型分析 207

第三节中国银行保险营销渠道分析 208

一、银行保险营销渠道概况 208
二、中国银行保险营销渠道的选择分析 211
三、个人代理与银行保险的渠道发展方向 213
四、银行保险营销渠道的风险分析 216
五、县域银行保险渠道管理模式分析 219

第七章中国银保合作发展分析 223

第一节中国银行和保险两主体合作分析 223

一、中国银保合作发展的内在动因 223
二、银行与保险合作发展的优势分析 226
三、中国银保合作的博弈分析 227
四、金融创新背景下银行与保险增值服务合作产业链的构建 229

第二节中国银保合作的SWOT分析 233

一、银保合作的优势 233
二、银保合作的劣势 234
三、银保合作的外部机会 234
四、银保合作面临的威胁 234

第三节中国商业银行经营的银行保险业务的发展分析 235

一、商业银行经营保险业务的价值基础 235
二、银行保险金融集团创造协同效应的关键因素 237
三、中国商业银行开展银行保险业务的策略 242

第四节中国商业银行投资保险公司股权分析 244

一、商业银行投资保险公司股权试点管理办法 244
二、商业银行投资保险公司的意义和作用 245
三、商业银行入股保险公司面临的风险 247
四、商业银行操作风险保险分析 249
五、银行系保险公司对保险市场的影响 251
六、银行入股保险公司对市场的影响分析 256

第五节中国银保合作存在的问题及对策分析 259

一、银保合作中值得关注的问题 259
二、银保合作的指导思想和战略目标 261
三、银保合作的机制构建 261
四、中国银行保险合作的对策 265
五、中国银保合作模式的问题及对策分析 266

第八章中国主要银行保险企业竞争分析 270

第一节工商银行 270

一、工商银行代理保险业务概述 270
二、工商银行代理保险业务代理机构情况 273
三、工商银行代理保险业务财务分析 273
四、工商银行代理保险业务经营经验 274
五、工行银保业务竞争力分析 275
六、工商银行进入国内保险市场 279

第二节农业银行 279

一、农业银行代理保险业务概述 279
二、农业银行代理保险业务发展历程 281
三、农业银行代理保险业务代理机构情况 283
四、农业银行代理保险业务财务分析 284
五、农业银行代理保险业务发展战略 285

第三节建设银行 286

一、建设银行代理保险业务概述 286
二、建设银行代理保险业务代理机构情况 287
三、建设银行代理保险业务财务分析 287
四、建设银行保险业务向纵深发展 288
五、建设银行代理保险业务营销策略 290

第四节中国银行 291

一、中国银行代理保险业务概述 291
二、保监批准中国银行开办保险兼业代理业务 292
三、中银保险联手中行拓展商业预付卡市场 293

第五节民生银行 294

一、民生银行代理保险业务概述 294
二、民生银行代理保险业务代理情况 295

第六节招商银行 295

一、招商银行代理保险业务概述 295
二、招商银行代理保险业务代理机构 297
三、招商银行代理保险业务财务分析 297
四、招商银行将代理保险业务纳入核心业务 298

第七节平安银行 298

一、平安银行代理保险业务概述 298
二、平安银行将实现与平安保险代理保险的交叉销售 299
三、平安银行推出强大而实用的保险信用卡 299
四、平安银行不断探索保险银行新模式 300

第八节部分保险公司银行保险竞争分析 301

一、中美大都会人寿银行保险进行差异化营销 301
二、新华保险银行保险业务发展策略 302

第九章 2019-2023年中国银行保险市场发展前景及趋势分析 305

第一节 2019-2023年世界银行保险的发展趋势 305

第二节 2019-2023年中国银行保险市场发展前景分析 309

一、未来保险业保费收入增长情况 309
二、中国银行保险业发展前景分析 310
三、中国银行保险可持续发展的前景 311

第三节 2019-2023年中国银行保险发展趋势分析 312

一、中国银行保险的发展趋势 312
二、中国的银行保险的创新趋势 315
三、银行保险继续发展可能演绎的趋势 320

第四节 2019-2023年中国银行保险市场形势预测 322

第十章 2019-2023年中国银行保险业务投资风险分析 325

第一节中国银行保险业务投资机会 325

一、中国推广银行保险的意义 325
二、银行保险市场重要战略机遇期 326
三、中国银保渠道潜力巨大 328
四、银保投融资合作对保险业的影响 331

第二节中国银行保险合作的风险分析 333

一、银保合作中保险公司面临的风险 333
二、银保合作中银行面临的风险 335
三、银保合作中投保人面临的风险 336
四、银行保险的风险防范与控制 337
五、银保合作的风险外溢与监控分析 339

第三节中国银行保险市场存在的风险及防范措施分析 345

一、中国银行保险市场存在的风险 345
二、中国银行保险市场风险防范措施 347

第四节中国银行保险投资建议 350

一、中国银行保险产品的发展方向 350
二、中国财产保险在银行保险的发展机遇 352
三、中国银行保险未来发展战略分析 354

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