2015-2020年中国互联网保险行业市场潜力与投资前景分析报告-中商产业研究院

内容概括

近20年来，随着互联网技术的日新月异和应用的迅速普及，互联网已经进入了人们生活的方方面面，深刻改变了人们的生产和生活方式。一个接一个的互联网奇迹，让人们不得不正视这场信息技术革命，互联网正改变着一个又一个的传统行业。作为现代经济核心的金融业也和互联网结下了不解之缘，一个互联网金融时代正向我们走来。
随着互联网金融的兴起，保险业也开始借助互联网寻求新的发展空间。1997年11月，中国保险信息网(2000年7月正式更名为中国保险网)正式上线，成为我国最早的保险行业第三方门户网站；2000年8月，泰康在线成功上线，成为了我国第一家由保险公司投资建设，能够实现在线投保的网站，到如今，我国保险业在利用互联网的探索方面已经走过了16个年头。2011年至2013年国内经营互联网保险业务的公司从28家上升到60家，年均增长达46%；规模保费从32亿元增长到291亿元，三年间增幅总体达到810%，年均增长率达到202%；投保客户数从816万人增长到5437万人，增幅达566%。2013年淘宝理财频道首次参与“双十一”，保险产品成为了其中的主角。淘宝理财在“双十一”当天成交额9.08亿元，其中国华人寿官方旗舰店成交了5.31亿元，生命人寿官方旗舰店成交了1.01亿元，国华人寿华瑞2号单品成交4.62亿元，刷新了互联网单品在线即时成交纪录。
目前来看互联网保险发展虽然迅速，但未来5年，保费规模不会太大，或者说互联网在未来几年不会成为上市保险公司主要的保险销售渠道。
但是2014年下半年非上市保险公司对互联网平台、电商的争夺将会更加激烈。尤其是受银行保险政策影响较大，对银保渠道过于依赖的保险公司，将会将重点投向电商和互联网平台。

报告目录

第一章

第一节互联网保险概述

一、互联网保险定义
二、互联网保险分类
三、互联网保险渠道分析

第二节互联网保险发展的意义

一、传统代理人渠道增长乏力
二、银保渠道受限量价齐跌
三、互联网保险发展的意义
1、增加新渠道
2、提升与银行谈判的地位
3、降低产品费率
4、扩大客户群
5、开发创新产品

第三节中国互联网保险的发展历程分析

一、互联网保险发展历程
二、互联网保险主要模式与特征
三、互联网保险存在的问题

第四节互联网保险行业发展环境分析

一、互联网保险行业政策环境
1、保险行业主要政策法规
2、互联网保险重点政策解读
二、互联网保险行业经济环境
1、国民经济增长趋势
2、居民收入与储蓄状况
3、居民消费结构升级
4、金融市场运行环境
三、互联网保险行业社会环境
1、网络普及带动网民增长
2、网购市场日益成熟
3、网络消费群体需求多样化
4、网民对保险业关注度提升
四、互联网金融发展形势分析
1、互联网金融发展现状分析
2、互联网金融商业模式分析
3、互联网金融发展趋势分析

第二部分行业深度分析

第二章互联网保险行业经营数据分析

第一节互联网保险行业经营规模分析

一、经营互联网保险业务公司数量
二、互联网保险保费收入规模分析
三、互联网保险渠道收入占比分析
四、互联网保险投保客户数量分析

第二节互联网保险行业经营效益分析

一、互联网保险行业经营成本分析
二、互联网保险行业盈利能力分析

第三节互联网保险行业险种结构及创新

一、互联网保险行业险种结构特征
二、互联网保险行业产品主要类别
1、车险、意外险等条款简单的险种
2、投资理财型保险产品
3、“众筹”类健康保险
4、众安在线“参聚险”
三、互联网保险行业产品创新情况

第四节互联网保险行业竞争格局分析

一、互联网保险企业保费排名
二、互联网保险与传统保险的竞争
三、中外资互联网保险企业的竞争
四、互联网保险行业议价能力分析
五、互联网保险行业潜威胁分析

第五节互联网保险发展对保险业格局的影响

一、保险网销给小企业带来机会
二、经营风格分化市场排名生变

第三章我国互联网保险行业整体运行指标分析

第一节 2013-2014年中国互联网保险行业总体规模分析

一、企业数量结构分析
二、人员规模状况分析
三、行业资产规模分析
四、行业市场规模分析

第二节 2013-2014年中国互联网保险行业财务指标总体分析

一、行业盈利能力分析
1、我国互联网保险行业销售利润率
2、我国互联网保险行业成本费用利润率
3、我国互联网保险行业亏损面
二、行业偿债能力分析
1、我国互联网保险行业资产负债比率
2、我国互联网保险行业利息保障倍数
三、行业营运能力分析
1、我国互联网保险行业应收帐款周转率
2、我国互联网保险行业总资产周转率
3、我国互联网保险行业流动资产周转率
四、行业发展能力分析
1、我国互联网保险行业总资产增长率
2、我国互联网保险行业利润总额增长率
3、我国互联网保险行业主营业务收入增长率
4、我国互联网保险行业资本保值增值率

第三部分市场全景调研

第四章互联网财险细分市场运营情况及

第一节互联网财险行业运营数据分析

一、财产险行业基本面分析
二、互联网财险公司数量规模
三、互联网财险保费规模分析
四、互联网财险投保客户数量
五、互联网财险行业竞争格局
1、财险公司网站流量格局
2、财险公司独立访客数格局
3、财险公司保费收入排名

第二节互联网车险市场运营情况分析

一、车险行业基本面分析
二、车险行业销售渠道格局
三、互联网车险保费收入分析
四、互联网车险运营效益分析
五、互联网车险行业竞争格局
六、互联网车险行业创新动向
七、互联网车险行业前景预测

第三节互联网家财险市场运营情况分析

一、家财险行业基本面分析
二、互联网家财险市场渗透率
三、互联网家财险产品创新动向
四、互联网家财险营销模式创新
五、互联网家财险行业前景预测

第四节互联网货运险市场运营情况分析

一、货运险行业基本面分析
二、互联网货运险市场发展现状
三、互联网货运险运营效益分析
四、互联网货运险产品创新动向
五、互联网货运险营销模式创新
六、互联网货运险行业前景预测

第五节其它财险细分市场运营情况分析

一、互联网责任险市场运营情况
二、互联网保证险市场运营情况

第五章互联网人身险细分市场运营情况及预测

第一节互联网人身险行业运营数据分析

一、互联网人身险公司数量规模
二、互联网人身险保费规模分析
三、互联网人身险投保客户数量
四、互联网人身险行业竞争格局
1、人身险公司网站流量格局
2、人身险公司独立访客数格局
3、人身险公司保费收入排名

第二节互联网意外险市场运营情况分析

一、意外险行业基本面分析
二、互联网意外险市场渗透率
三、互联网意外险行业竞争格局
四、互联网意外险产品创新动向
五、互联网意外险营销模式创新
六、互联网意外险行业前景预测

第三节互联网健康险市场运营情况分析

一、健康险行业基本面分析
二、互联网健康险市场渗透率
三、互联网健康险行业竞争格局
四、互联网健康险产品创新动向
五、互联网健康险营销模式创新
六、互联网健康险行业前景预测

第四节互联网寿险市场运营情况分析

一、寿险行业基本面分析
二、互联网寿险市场渗透率
三、理财类寿险网销情况分析
四、互联网寿险行业竞争格局
五、互联网寿险产品创新动向
六、互联网寿险营销模式创新
七、互联网寿险行业前景预测

第四部分竞争格局分析

第六章 2015-2020年互联网保险行业竞争形势及策略

第一节行业总体市场竞争状况分析

一、互联网保险行业竞争结构分析
1、现有企业间竞争
2、潜在进入者分析
3、替代品威胁分析
4、供应商议价能力
5、客户议价能力
6、竞争结构特点总结
二、互联网保险行业企业间竞争格局分析
1、不同地域企业竞争格局
2、不同规模企业竞争格局
3、不同所有制企业竞争格局
三、互联网保险行业集中度分析
四、互联网保险行业SWOT分析
1、互联网保险行业优势分析
2、互联网保险行业劣势分析
3、互联网保险行业机会分析
4、互联网保险行业威胁分析

第二节中国互联网保险行业竞争格局综述

一、互联网保险行业竞争概况
1、中国互联网保险行业品牌竞争格局
2、互联网保险业未来竞争格局和特点
3、互联网保险市场进入及竞争对手分析
二、中国互联网保险行业竞争力分析
1、我国互联网保险行业竞争力剖析
2、我国互联网保险企业市场竞争的优势
3、民企与外企比较分析
4、国内互联网保险企业竞争能力提升途径
三、中国互联网保险产品竞争力优势分析
1、整体产品竞争力评价
2、产品竞争力评价结果分析
3、竞争优势评价及构建建议
四、互联网保险行业主要企业竞争力分析
1、重点企业资产总计对比分析
2、重点企业从业人员对比分析
3、重点企业营业收入对比分析
4、重点企业利润总额对比分析
5、重点企业综合竞争力对比分析

第三节 2013-2014年互联网保险行业竞争格局分析

一、2013-2014年国内外互联网保险竞争分析
二、2013-2014年我国互联网保险市场竞争分析
三、2013-2014年我国互联网保险市场集中度分析
四、2013-2014年国内主要互联网保险企业动向
五、2013-2014年国内互联网保险企业拟在建项目分析

第四节互联网保险行业并购重组分析

一、跨国公司在华投资兼并与重组分析
二、本土企业投资兼并与重组分析
三、行业投资兼并与重组趋势分析

第五节互联网保险市场竞争策略分析

第七章 2015-2020年互联网保险行业领先企业经营形势分析

第一节中国互联网保险企业总体发展状况分析

一、互联网保险企业主要类型
二、互联网保险企业资本运作分析
三、互联网保险企业创新及品牌建设
四、互联网保险企业国际竞争力分析
五、2013年互联网保险行业企业排名分析

第二节中国领先互联网保险企业经营形势分析

一、人保财险
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
二、平安财险
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
三、太保财险
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
四、国华人寿
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
五、泰康人寿
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
六、阳光人寿
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
七、中国人寿
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
八、中民保险网
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
九、慧择保险网
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势
十、新一站保险网
1、公司基本情况
2、公司网销业务经营模式
3、公司网销业务经营业绩
4、公司网销业务发展战略
5、公司网销业务发展规划
6、公司网销业务经营优劣势

第五部分发展前景展望

第八章互联网保险行业商业模式分析

第一节险企自建官方网站直销模式

一、险企直销网站建设现状分析
二、自建官方网站需具备的条件
1、资金充足
2、丰富的产品体系
3、运营和服务能力
三、自建官方网站模式优劣势
四、自建官方网站经营成效分析
五、自建官方网站模式案例研究
1、人保财险官网直销
2、泰康在线
3、平安网上商城

第二节综合性电商平台模式

一、综合性电商平台保险业务发展模式
二、综合性电商平台保险业务开展情况
三、综合性电商平台保险业务经营优势
四、综合性电商平台保险业务经营业绩
1、淘宝平台保险销售业绩
2、苏宁平台保险销售业绩
3、京东平台保险销售业绩
4、网易平台保险销售业绩
五、综合性电商平台模式存在的问题

第三节兼业代理机构网销模式

一、保险兼业代理机构发展现状分析
二、保险网络兼业代理机构主要类型
1、银行类机构
2、航空类机构
3、旅游预订类机构
4、其它类机构
三、保险网络兼业代理运营情况分析
四、兼业代理开展网络销售的有利影响
五、兼业代理开展网络销售的制约因素
六、兼业代理机构网销业务经营业绩
1、中国东方航空网站
2、携程旅行网
3、芒果网
4、翼华科技
5、工商银行官网

第四节专业中介代理机构网销模式

一、保险专业中介机构发展现状分析
二、保险专业中介机构开展网销准入门槛
三、保险专业中介机构垂直网站建设情况
四、保险专业中介代理模式存在的问题
1、产品单一
2、销售规模受到限制
3、运营模式有待创新
五、保险专业中介代理模式案例研究
1、慧择保险网
2、中民保险网
3、新一站保险网

第五节专业互联网保险公司模式

一、专业互联网保险公司建设现状
二、专业互联网保险公司主要类型
1、产寿结合的综合性平台
2、专注财险或寿险的平台
3、纯互联网的“众安”模式
三、专业互联网保险公司案例研究
1、众安在线
2、中国人寿电商
3、平安新渠道
4、新华电商
四、专业互联网保险公司运营模式探索

第九章互联网保险行业发展趋势与投资建议

第一节移动互联网带来的机遇分析

一、移动互联网给行业带来的机遇
二、保险行业移动互联网应用探索
三、保险行业移动互联网应用方向

第二节互联网保险行业发展前景预测

一、互联网保险行业发展机遇分析
二、互联网保险行业面临的威胁分析
三、互联网保险行业发展前景预测
1、2015-2020年互联网保险保费规模预测
2、2015-2020年互联网保险投保客户预测
3、2015-2020年互联网保险经营效益预测

第三节发展互联网保险应具备的条件

一、能力要求
1、应对海量数据冲击的能力
2、鉴别客户身份的能力
3、保护客户信息和业务数据的能力
4、建立低成本资金和扣款方式的能力
5、建立用户友好的服务体系的能力
二、管理要求
1、在线产品设计的改变
2、运营体系的支撑
3、声誉管理，建立属于自己的品牌
4、打造7*24小时在线客服系统

第四节互联网保险行业风险防范对策

一、互联网保险面临的风险分析
1、行业面临的系统风险
2、行业面临的管理风险
3、行业面临的技术风险
4、行业面临的政策风险
5、行业面临的产品风险
6、行业面临的其它风险
二、互联网保险行业风险防范对策

第十章 2015-2020年互联网保险行业投资价值评估分析

第一节互联网保险行业投资特性分析

一、互联网保险行业进入壁垒分析
二、互联网保险行业盈利因素分析
三、互联网保险行业盈利模式分析

第二节 2015-2020年互联网保险行业发展的影响因素

一、有利因素
二、不利因素

第三节 2015-2020年互联网保险行业投资价值评估分析

一、行业投资效益分析
1、行业活力系数比较及分析
2、行业投资收益率比较及分析
3、行业投资效益评估
二、产业发展的空白点分析
三、投资回报率比较高的投资方向
四、新进入者应注意的障碍因素

第十一章 2015-2020年互联网保险行业投资机会与风险防范

第一节互联网保险行业投融资情况

一、行业资金渠道分析
二、固定资产投资分析
三、兼并重组情况分析
四、互联网保险行业投资现状分析
1、互联网保险产业投资经历的阶段
2、2013年互联网保险行业投资状况回顾
3、2013-2014年中国互联网保险行业风险投资状况
4、2013-2014年我国互联网保险行业的投资态势

第二节 2015-2020年互联网保险行业投资机会

一、产业链投资机会
二、细分市场投资机会
三、重点区域投资机会
四、互联网保险行业投资机遇

第三节 2015-2020年互联网保险行业投资风险及防范

一、政策风险及防范
二、技术风险及防范
三、供求风险及防范
四、宏观经济波动风险及防范
五、关联产业风险及防范
六、产品结构风险及防范
七、其他风险及防范

第四节中国互联网保险行业投资建议

一、互联网保险行业未来发展方向
二、互联网保险行业主要投资建议
三、中国互联网保险企业融资分析
1、中国互联网保险企业IPO融资分析
2、中国互联网保险企业再融资分析

第六部分发展战略研究

第十二章 2015-2020年互联网保险行业面临的困境及对策

第一节 2014年互联网保险行业面临的困境

第二节互联网保险企业面临的困境及对策

一、重点互联网保险企业面临的困境及对策
1、重点互联网保险企业面临的困境
2、重点互联网保险企业对策探讨
二、中小互联网保险企业发展困境及策略分析
1、中小互联网保险企业面临的困境
2、中小互联网保险企业对策探讨
三、国内互联网保险企业的出路分析

第三节中国互联网保险行业存在的问题及对策

一、中国互联网保险行业存在的问题
二、互联网保险行业发展的建议对策
1、把握国家投资的契机
2、竞争性战略联盟的实施
3、企业自身应对策略
三、市场的重点客户战略实施
1、实施重点客户战略的必要性
2、合理确立重点客户
3、重点客户战略管理
4、重点客户管理功能

第四节中国互联网保险市场发展面临的挑战与对策

第十三章互联网保险行业发展战略研究

第一节互联网保险行业发展战略研究

一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划

第二节对我国互联网保险品牌的战略思考

一、互联网保险品牌的重要性
二、互联网保险实施品牌战略的意义
三、互联网保险企业品牌的现状分析
四、我国互联网保险企业的品牌战略
五、互联网保险品牌战略管理的策略

第三节互联网保险经营策略分析

一、互联网保险市场细分策略
二、互联网保险市场创新策略
三、品牌定位与品类规划
四、互联网保险新产品差异化战略

第四节互联网保险行业投资战略研究

一、2014年互联网保险行业投资战略
二、2015-2020年互联网保险行业投资战略
三、2015-2020年细分行业投资战略

第十四章研究结论及投资建议

第一节互联网保险行业研究结论及建议

第二节互联网保险子行业研究结论及建议

第三节互联网保险行业的投资建议
一、行业发展策略建议
二、行业投资方向建议
三、行业投资方式建议

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