2014-2018年中国资产管理市场前景及融资战略咨询报告-中商产业研究院

内容概括

中国经济高速增长，人均收入也是水涨船高；伴随着收入水平的提高，如何科学配置家庭收入，一方面更大程度地分享中国经济高增长的成果，一方面在经济周期中避免通胀造成的财产损失，正成为我国居民越来越迫切的需求。加之社会大众对金融投资知识和理念的不断提升，使得中国的资产管理市场规模不断扩大，我国进行资产管理服务的客户群体也不断扩大，财富目标和资产配置进一步多元化。
特别是我国高净值人群财富目标多元化，对财富安全、财务传承和子女教育的关注度高涨。金融风暴让很多中国富人认识到市场的“难以预测和掌控”，从而反思以往的投资理念，不少人的风险偏好由原来的高风险转为中等风险或更为保守，并且开始有意愿寻求更加专业化的资产配置建议，以确保家业常青。这些变化为中国资产管理行业的开拓和发展提供了良好的契机。
经过近年来经济环境频发波动的洗礼，中国的高净值人群愈发成熟，风险偏好愈加稳健，预期愈加理性，对资产管理的需求也愈加多元化。他们对资产管理机构的定位了然于胸，清楚地知道怎样利用这类机构的天然优势和专业性，增强自己的判断力；他们对资产管理机构提供的产品如数家珍，甚至货比三家，充分利用资金话语权优化资产配置，实现自己期望的流动性和风险/收益目标；他们还认识到资产管理机构提供的增值服务的价值所在，开始根据自己的事业、家庭和生活目标有针对性地提出需求。
当前，私人资产管理理念正在高净值人士中加速渗透，他们中的大多数正在使用多家机构进行资产管理，以求多方参考，各取所长。同时，中国资产管理业竞争开始升级，各类金融机构都试图从高净值客户的资产管理市场中分一杯羹，从业者定位各异，行业格局进入全新的阶段。随着中国高净值人士品牌意识的大大增强，各类机构都在积极建设自身品牌，以凸显差异化竞争优势，改善客户的端对端体验，从而提升客户专一性和忠诚度；其重中之重是精确定位自己的目标客户群，真正从客户出发，了解客户的真实需求，并相应提供具有针对性的产品和服务。
到2011年，中国个人可投资资产规模已经超过70万亿元，高净值人群可投资资产总额超过30万亿元，。资产管理服务成为各个金融机构新的强劲增长点，随着投资规模的不断扩大，我国资产管理行业迎来了急剧膨胀的盛宴，目前，我国银行理财产品发行规模超过16万亿，预计2012年全年资产管理余额将超过13万亿元；在私人银行领域，我国私人银行服务客户已经超过10万人，管理资产规模超过10万亿元；信托业资产管理规模在2012年已经突破6万亿元，基金、保险、证劵行业资产管理政策障碍被打破，资产管理规模飞速提升。随着我国金融体制改革的加快进行，我国资产管理行业面临着复杂的竞争合作关系，我国快速膨胀的资产管理市场是未来几年各金融机构市场竞争的战略重点，也是金融业收入机构趋于合理化的重要支点。
预计未来三年中国高净值人士人数年复合增长率将达到20%，到2015年达200万；超高净值人士人数将达近13万，是2012年人数的近2倍。中国已成为全球资产管理业务发展潜力最大、增长最快、机会最多的市场之一。
本报告由中商情报网的资深专家和研究人员通过周密的市场调研，参考国家统计局、人民银行、保监会、证监会、银监会等提供的最新数据，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过相关市场研究的工具、理论和模型撰写而成。报告主要分析了我国资产管理行业的发展环境；资产管理市场规模和机构的盈利模式、盈利能力以及竞争合作关系；资产管理各竞争行业经营情况、竞争力以及客户群体特征；资产管理企业经营现状、资产管理业务开展情况和竞争优势；最后分析了资产管理行业的发展前景和风险对策等。
本报告内容严谨、数据翔实，并配有大量图表，是从事资产管理行业的机构和个人准确把握行业发展现状及发展趋势，正确制定企业发展战略的必备参考工具，极具参考价值！

报告目录

第二章

第一节中国资产管理市场现状

一、资产管理的价值分析

二、资产管理市场发展要素

三、资产管理市场规模分析

四、资产管理市场成长性分析

第二节资产管理机构盈利能力分析

一、资产管理机构收入来源

二、资产管理行业销售渠道

三、资产管理机构投资方向

四、资产管理机构投资模式

第三节中国资产管理市场竞争分析

一、资产管理市场竞争现状

二、资产管理行业竞争格局

三、资产管理市场渠道分析

（一）银行渠道

（二）信托渠道

（三）基金渠道

（四）保险渠道

（五）券商渠道

四、资产管理行业竞合关系

第四节资产管理行业营销策略分析

一、资产管理客户开拓策略

二、资产管理产品开发策略

三、资产管理客户服务策略

四、资产管理团队建设策略

五、资产管理战略联盟策略

第三章中国私人财富市场调查分析

第一节中国私人财富市场调查

一、中国私人财富市场回顾

二、个人可投资资产规模

三、高净值人群地域分布

四、高净值人群构成分析

五、高净值人群资产构成

第二节中国高净值人群投资调查

一、高净值人群风险偏好

二、高净值人群财富目标

三、高净值人群资产配置

四、高净值人群融资服务

第三节高净值人群资产管理调查

一、资产管理渠道选择

二、资产管理选用模式

三、资产管理机构选择标准

四、资产管理机构选择意向

第四章中国银行理财业务竞争力分析

第一节中国银行理财业务现状

一、中国银行理财产品市场概况

（一）中国银行理财产品发行情况

（二）中国银行理财产品到期情况

二、中国银行理财产品分类统计

（一）银行理财产品收益类型

（二）银行理财产品委托期限

（三）银行理财产品年化收益率

三、中国银行理财排行榜

（一）银行理财发行能力排行榜

（二）银行理财的收益率排行榜

（三）理财产品到期收益率排行

四、银行理财产品SWOT分析

（一）银行理财产品竞争优势分析

（二）银行理财产品竞争劣势分析

（三）银行理财产品市场机会分析

（四）银行理财产品市场威胁分析

第二节银行理财细分产品分析

一、银行信托类产品

二、银行债券融资类产品

三、银行外汇货币类产品

四、银行系QDII产品

五、银行新股申购类产品

六、银行结构型理财产品

第三节银行理财客户群体分析

一、银行理财客户群体构成

二、银行理财客户消费现状

三、银行理财客户服务偏好

四、银行理财客户需求特征

五、银行理财客户满意度分析

第五章中国私人银行产业竞争力分析

第一节私人银行行业发展现状

一、中国私人银行客户规模

二、私人银行资产管理规模

三、私人银行组织结构模式

（一）大零售模式

（二）事业部模式

四、私人银行业务服务模式

五、私人银行业务盈利模式

（一）顾问咨询模式

（二）经纪商模式

（三）投资银行模式

（四）综合模式

第二节私人银行业务经营效益

一、私人银行业务区域结构

二、私人银行业务开拓成本

三、私人银行平均收益水平

四、私人银行市场竞争格局

五、中国私人银行SWOT分析

（一）私人银行竞争优势分析

（二）私人银行竞争劣势分析

（三）私人银行市场机会分析

（四）私人银行市场威胁分析

六、内外资私人银行对比

第三节中国私人银行客户分析

一、私人银行客户群体构成

二、私人银行客户消费现状

三、私人银行客户服务偏好

四、私人银行客户需求特征

五、私人银行客户满意度分析

第六章中国信托资产管理竞争力分析

第一节中国信托业发展现状

一、中国信托业发展规模

（一）信托业资产规模分析

（二）信托业成立规模分析

（三）信托业发行规模分析

二、中国信托业投资格局

（一）信托业投资领域分布

（二）信托业业务类型分布

（三）信托业来源结构分布

三、中国信托业经营效益

（一）信托业经营收入规模

（二）信托业盈利能力分析

（三）信托业投资收益率分析

四、中国集合信托市场总体情况

五、中国信托业SWOT分析

（一）信托业竞争优势分析

（二）信托业竞争劣势分析

（三）信托业市场机会分析

（四）信托业市场威胁分析

第二节信托业细分市场分析

一、房地产信托

（一）房地产信托发行规模

（二）房地产信托平均收益率

（三）房地产信托资金运用方式

（四）房地产信托资金投资方向

（五）房地产信托兑付情况分析

（六）房地产信托融资模式分析

二、矿产信托

（一）矿产信托产品发行规模

（二）矿产信托产品收益水平

（三）矿产信托资金运用方式

（四）矿产信托资金投资方向

（五）矿产资源信托典型案例

（六）矿产信托市场发展展望

三、艺术品信托

（一）艺术品信托发行规模

（二）艺术品信托收益类型

（三）艺术品信托成立情况

（四）艺术品信托典型案例

（五）艺术品信托发展展望

第三节中国信托行业客户分析

一、信托客户群体构成

二、信托客户消费现状

三、信托客户服务偏好

四、信托客户需求特征

五、信托客户满意度分析

第七章中国证劵资产管理竞争力分析

第一节中国证劵公司经营情况分析

一、证券业资产规模分析

二、证券业管理资产规模

三、证券业营业收入分析

四、证券业收入结构分析

五、证券业经营效益分析

第二节中国证劵业资产管理现状

一、证劵业资产管理收入规模

二、证劵业资产管理投资方向

三、证劵业资产管理收益水平

四、证劵资产管理SWOT分析

（一）证劵资产管理竞争优势分析

（二）证劵资产管理竞争劣势分析

（三）证劵资产管理市场机会分析

（四）证劵资产管理市场威胁分析

五、证劵业资产管理创新业务

六、证劵业资产管理发展策略

第三节证劵资产管理客户分析

一、证劵客户群体构成

二、证劵客户消费现状

三、证劵客户服务偏好

四、证劵客户需求特征

五、证劵客户满意度分析

第八章中国基金资产管理竞争力分析

第一节中国基金公司经营现状

一、基金公司基金数量规模

二、基金公司基金净值规模

三、基金公司基金募资规模

四、基金公司业务排名分析

五、基金销售渠道情况分析

第二节中国私募基金发展现状

一、私募基金资产管理规模

二、私募基金资产管理收益

三、私募资产管理投资方向

四、私募基金市场竞争格局

第三节中国基金投资者分析

一、基金投资者账户结构分析

二、基金投资者持有基金份额

三、基金投资者持有基金净值

四、基金投资者认购情况分析

五、基金投资者申购情况分析

六、基金投资者赎回情况分析

七、个人投资者持有基金情况

第四节基金资产管理行业现状

一、基金业资产管理收入规模

二、基金业资产管理产品种类

三、基金业资产管理收益水平

四、基金资产管理SWOT分析

（一）基金资产管理竞争优势分析

（二）基金资产管理竞争劣势分析

（三）基金资产管理市场机会分析

（四）基金资产管理市场威胁分析

五、基金业资产管理发展策略

第五节基金资产管理客户分析

一、基金客户群体构成

二、基金客户消费现状

三、基金客户服务偏好

四、基金客户需求特征

五、基金客户满意度分析

第九章中国保险资产管理竞争力分析

第一节中国保险业经营现状

一、中国保险行业发展特性分析

二、中国保险行业经营情况分析

三、中国保险行业资产规模分析

四、中国保险行业收益水平分析

第二节保险资产管理行业现状

一、保险业资产管理收入规模

二、保险业资产管理产品种类

三、保险业资产管理收益水平

四、保险业资产管理创新业务

五、保险资产管理SWOT分析

（一）基金资产管理竞争优势分析

（二）基金资产管理竞争劣势分析

（三）基金资产管理市场机会分析

（四）基金资产管理市场威胁分析

六、保险业资产管理发展策略

第三节保险资产管理客户分析

一、保险客户群体构成

二、保险客户消费现状

三、保险客户服务偏好

四、保险客户需求特征

五、保险客户满意度分析

第十章中国资产管理行业企业竞争力分析

第一节银行资产管理竞争力分析

一、中国工商银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

二、中国建设银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

三、中国银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

四、中国农业银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

五、中国交通银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

六、招商银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

七、民生银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

八、中信银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

九、光大银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

十、兴业银行

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

第二节信托资产管理竞争力分析

一、中信信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

二、中诚信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

三、中融信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

四、平安信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

五、中海信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

六、华润信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

七、外贸信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

八、江苏信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

九、重庆信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

十、昆仑信托

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

第三节证劵资产管理竞争力分析

一、国泰君安证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

二、中信证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

三、东方证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

四、华泰证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

五、光大证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

六、长江证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

七、广发证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

八、国信证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

九、招商证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

十、兴业证券

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

第四节保险资产管理竞争力分析

一、中国人寿资产管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

二、中国人保资产管理股份有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

三、中再资产管理股份有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

四、中国平安资产管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

五、太平洋资产管理有限责任公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

六、新华资产管理股份有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

七、泰康资产管理有限责任公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

八、太平资产管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

九、华泰资产管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

第五节基金资产管理竞争力分析

一、华夏基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

二、易方达基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

三、嘉实基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

四、南方基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

五、博时基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

六、广发基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

七、华安基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

八、大成基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

九、富国基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

十、银华基金管理有限公司

（一）企业经营情况介绍

（二）企业资产管理业务现状

（三）企业资产管理竞争优势

第十一章 2013-2017年中国资产管理行业投资前景及策略分析

第一节资产管理行业投资环境分析

一、“十二五”中国宏观经济环境分析

二、“十二五”金融业发展和改革规划

三、“十二五”保险行业发展规划分析

四、中国资产管理行业投资特性分析

第二节资产管理行业发展趋势分析

一、资产管理行业竞争趋势

二、资产管理行业营销趋势

三、资产管理产品开发趋势

四、资产管理行业规模预测

第三节资产管理行业投资风险分析

一、法律政策风险

二、产品交叉风险

三、市场波动风险

四、内部操作风险

五、资产流动性风险

第四节资产管理行业投资策略分析

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